Pagare.Regno UNITO Pagamenti più Veloci del team annuncia oggi il lancio ufficiale di anti-frode Mulo Intuizioni Soluzione Tattica (MITS) a seguito di un pilota di successo da parte dei partecipanti del regno UNITO in tempo reale di servizi di pagamento.

Questa innovativa tecnologia sviluppata da Vocalink, Mastercard azienda - consente pagamenti sospetti di essere registrato come si muovono tra banca e società di costruzione conti indipendentemente dal fatto che l'importo del pagamento è diviso tra più account o gli account appartenenti alla stessa o a diverse istituzioni finanziarie. MITS crea una mappa visiva di dove e quando il denaro si è spostato, fornendo i dati guidato le intuizioni e nuova intelligenza per frode team di intervenire.

Mettendo insieme i pagamenti dei dati da più banche e coprite con il taglio-bordo di proprietà analytics e algoritmi, MITS grado di rilevare in modo preciso conti individuali (noto come mulo conti) coinvolti in attività illegali. MITS sarà di aiuto finanziario del regno UNITO gli istituti di rilevare e rispondere alle attività criminali attraverso i pagamenti di rete, e ha il potenziale di interrompere le frodi e il riciclaggio di milioni di euro ogni anno.

Durante la fase pilota, basato su un numero limitato di operazioni sospette inviate per il tracciamento di test MITS capacità operativa:

Migliaia di regno UNITO gli account sono stati oggetto di ulteriori indagini a causa di attività sospette - una percentuale significativa di cui successivamente sono stati identificati come i muli.
Più, grande, ben nascosto il riciclaggio di denaro anelli sono stati scoperti in cui il denaro è stato spostato tra le reti di conti e le istituzioni.
Centinaia di mulo conti completamente sconosciuti alle autorità sono stati identificati.
Gli spunti di riflessione offerti dal nuovo servizio di monitoraggio ulteriormente rafforzata banche per la prevenzione di frodi processi, riducendo il tempo necessario per identificare e prendere provvedimenti nei confronti di sospetti conti.
I muli sono necessari per il riciclaggio di fondi fraudolentemente ottenuti come risultato di un Autorizzato Spingere Pagamento (APP) frodi, truffe di phishing o malware. Essi sono stati assunti da una varietà di metodi, tra cui e-mail spam, la pubblicità sul genuino siti di ricerca di lavoro, si avvicina per le persone con il loro cv, disponibile online, la messaggistica istantanea e le inserzioni sui giornali. Molti possono non essere consapevoli di commettere un reato che può comportare gravi sanzioni.

Ora MITS è pienamente operativa di identificazione numeri sono destinati a crescere come più operazioni sospette sono presentate da banche e società di costruzione per il tracciamento.

Paolo Horlock, Chief Executive di Pagare.Regno UNITO, ha detto: “Questa nuova iniziativa è una tappa significativa nel regno UNITO di lotta contro la criminalità finanziaria, dando l'industria il potenziale per monitorare il flusso di traffico illecito di fondi su una scala più ampia e con maggiore velocità e precisione rispetto al passato.

“L'introduzione effettiva del MITS può aiutare a contrastare il riciclaggio di denaro, pratiche e ulteriormente compromettere le attività criminali. Purtroppo non c'è pallottola d'argento per lottare contro la frode; lavorando in collaborazione, istituzioni finanziarie, Gestori dei sistemi di Pagamento come noi, il Governo e le forze dell'ordine hanno un ruolo importante da svolgere nell'aiutare a proteggere i consumatori. Crediamo che questo progetto può giocare un ruolo importante come una delle prime tappe di un cross-agenzia sforzo per disturbare i criminali che sono responsabili”.

MITS è stata creata da Vocalink, i fornitori di infrastrutture per i Pagamenti più Veloci in servizio, come parte di un pacchetto di misure rilasciati e in corso di sviluppo da parte dell'industria per proteggere ulteriormente i consumatori online. MITS è sostenuta da Vocalink finanziaria della lotta contro la criminalità soluzione, AML Intuizioni (Anti Riciclaggio di Denaro Approfondimenti), che utilizza avanzate scienza di dati attraverso pagamenti di dati da più istituzioni per aiutarli a risolvere il problema del riciclaggio di denaro e il mulo reti.

David Rich, Vice Presidente Esecutivo, Vocalink Servizi commenta: “I dati innovativi scienza dietro MITS ci permette di individuare e tracciare illecito account, come mai prima. Mettendo insieme i pagamenti dei dati da più banche in modo sicuro, siamo in grado di offrire un nuovo tipo di intelligenza che analizza miliardi di transazioni, collega i punti e quindi di identificare come il denaro sporco, è suddivisa in livelli e distribuiti in tutta la rete bancaria. Le banche non sono in grado di vedere il quadro completo dei movimenti di furto o di capitali illeciti, come hanno solo l'accesso alle informazioni all'interno della propria organizzazione. Questa è una vetrina per l'industria di collaborazione al suo meglio.”

MITS fornisce ancora un'altra barriera per i truffatori ed è un ulteriore passo verso il settore più ampio obiettivo di rimborsare le vittime di frode che hanno avuto i loro soldi rubati. Purtroppo sensi della normativa vigente, una volta che i fondi sono stati spostati per un presunto truffatore, il cliente non ha più alcun titolo giuridico per loro. Questo in genere significa un ordine del tribunale è necessario per restituire i fondi - il settore della finanza invita il governo e le autorità di regolamentazione di lavorare con loro per risolvere questo.